Bilgi

Finansal analist nasıl olunur?

Posted on
Yazar: Louise Ward
Yaratılış Tarihi: 12 Şubat 2021
Güncelleme Tarihi: 2 Temmuz 2024
Anonim
Finansal Danışman Olmak Zor mu? Finansal Danışmanlar Ne Kadar Para Kazanıyor?
Video: Finansal Danışman Olmak Zor mu? Finansal Danışmanlar Ne Kadar Para Kazanıyor?

İçerik

Bu yazıda: Eğitim Alın Özgeçmişinizi Yaratın ve Bir Mektubu Bulun Bir JobCFA (Chartered Financial Analyst) Sertifikası

Finansal analistler piyasa eğilimlerini ve insanların iyi yatırım yapmalarına yardımcı olma tarihini analiz eder. Bu işi yapmak için finans alanında bir geçmişe ihtiyacınız var. Yüksek lisans veya sertifika gibi daha ileri eğitim, kariyerinizi ilerletmenize yardımcı olacaktır.


aşamaları

1. Bölüm Eğitim Alma



  1. Lisans programlarına kaydolun.. Bu mesleği uygulayabilmek için finans lisans derecesine ihtiyacınız var.



  2. Finansman derecenizi alın. Mümkünse, finansal analiz odaklı kurslara katılın ya da programınıza buna odaklanan ve sizi o alana hazırlayacak bir kurs seçin.
    • Eğitiminizi takip ederek alanınızı mümkün olduğunca genişletin. Muhasebe, ekonomi ve işletme derslerine katılın. Matematik dersleri, özellikle istatistik dersleri için faydalıdır.



  3. Yüksek lisans derecesi almayı düşünün. Master derecesi almak zorunlu olmamakla birlikte, bazı pozisyonlar bunu gerektirebilir ve bu size bu alanda daha fazla fayda sağlayacaktır.




  4. Finansal analizde ders alın. İkinci aşamada uzmanlaşabilirsiniz. Sadece finansal analize odaklanmayın. Risk değerlendirmesi gibi alanın belirli bir alanını seçin.



  5. Doğru becerileri geliştirin. Bir finansal analist olarak, belirli bir beceri setine ihtiyacınız var. Örneğin, verileri analiz etmek için bilgisayar becerilerine sahip olmalısınız. Bunun için henüz bu beceriye sahip değilseniz, üniversitede bilgisayar dersleri almanız gerekebilir.
    • Ayrıca iyi iletişim kurabilmeli ve kararlar alabilmelisin.
    • İyi matematik becerilerine sahip olmalı ve detaylara odaklanabilmelisin.

Bölüm 2 Özgeçmişinizi ve kapak mektubunuzu geliştirin




  1. Bir özetle başla. Özet olarak, kendinizi bir quanalist olarak tanıtmanız ve kısa ve doğrudan olmanız gerekir. Gelecekteki işvereniniz özgeçmişinizi 5 saniyeden daha kısa sürede reddedebilir. Bu bölümdeki bahis.
    • Örneğin, gibi becerileri ekleyebilirsiniz. grup iletişimci veya Fırtınalarla yüzleşmeyi bilen sakin işçi.



  2. Konuda kalın. Deneyimlerinizi plajda bir dondurma satıcısı olarak listelemenize gerek yok. Sadece ilgili mesleki deneyimleri listeleyin.



  3. Spesifik olun. Sahip olduğunuz pozisyonları listelediğinizde, tam olarak o pozisyonda ne yaptığınızı söyleyin.
    • Örneğin, bunun yerine tanımlayın Jaidais finansal kaynaklarla birlikteyazabilirsin Sıfırdan bütçe kalemleri hazırladım.



  4. Referanslarına dikkat et. İşvereniniz sizi daha fazla bilgi edinmek için arayabilir.
    • Yeterince tecrübeniz yoksa, birlikte çalıştığınız bir öğretmeni belirtebilirsiniz. Bununla birlikte, işinizin etiğini anlayan birine de ihtiyacınız vardır, bu nedenle eski bir işveren idealdir.



  5. sıyrılın. Tüm büyük okullarda iyi ortalamalar elde etmiş olan üst düzey adaylarla yarışıyorsunuz. Seni eşsiz kılan şeyleri seç. Başkalarının sahip olmadığı yetenekler nelerdir? Belki de en küçük hataları bulmanız veya sorunlu müşterilerle başa çıkmanız sizin için kolaydır. Özgeçmişinizde ve kapak mektubunda kendinizin bu yönünü vurgulayın.



  6. Uygun anahtar kelimeleri not edin. İşverenler, iş tanımında kullandıkları anahtar kelimeleri kapak mektubunuzda ararlar. Aradıkları tüm becerileri kontrol etmek istiyorlar. Kapak mektubundaki tüm bu konular hakkında konuş.
    • Özgeçmişinizi her gönderdiğinizde küçük değişiklikler yapmanız gerekir. Bu şekilde, işverenlere ne istediklerini bildiğinizi göstereceksiniz.



  7. Dilbilgisi hatalarından ve yazım hatalarından kaçının. Kelimeleri kullanarak sunumunuzun kalitesine göre yargılanırsınız. Bir finansal analist olarak, detaylara dikkat edebilmelisiniz. Özgeçmişiniz yazım hatalarıyla doluysa, gelecekteki işvereniniz ayrıntılara dikkat etmediğinizi düşünecektir. Özgeçmişi birkaç kez okuyun ve hataları düzeltmek için birinin okumasını isteyin.

Bölüm 3 İş bul



  1. Deneyim kazanın. Tecrübe kazanmanın en kolay yolu, bir finansal analistle çalışmaktır. Deneyim kazanmak için ücretsiz çalışmayı teklif edebilirsiniz. Ancak, yarı zamanlı işler veya başlangıç ​​pozisyonları için de başvurabilirsiniz.



  2. Ağa zaman ayırın. Her işletme gibi finans sektörü de ağ oluşturma yoluyla büyüyor. Öğrenci olsanız bile, alandaki insanlarla tanışmak için biraz zaman ayırın. Öğrenci etkinliklerine katılmaya çalışın veya eski bir öğrenciye bir kahve içip buluşamayacağınızı sorun.



  3. Becerilerinizi değerlendirmek için bir site kullanın. Becerilerinizi değerlendirmek için Smarterer.com gibi bir site deneyin. Bu şekilde, bilgisayar becerileriniz hakkında tarafsız bir değerlendirme yapacaksınız ve becerilerinizi gelecekteki işvereninize gösterebilirsiniz.



  4. İş arama sitelerini kullanın. Indeed veya Monster gibi sitelerde Financial Analyst işlerini arayın. Yaşadığınız yerden farklı bir bölgede çalışmak istemiyorsanız seçiminizi yere göre daraltın.



  5. İlgili pozisyonlar için başvurunuz. Bulduğunuz tüm teklifler için geçerli değildir. Becerilerinize uygun olanları seçin.



  6. Röportajı tamamla. Görüşme, işi almanın anahtarıdır.
    • Araştırmanı yap. Şirket içi ve dışı yanı sıra, çalışan olarak ne tür bir araştırma yaptığını da öğrenin.
    • Oraya erken var. Röportajlar için zamanında olmak, bir saatten önce gelmek anlamına gelir.
    • Profesyonel bir görünüme sahip. Şık ve düzenli olun ve iş kıyafeti gibi profesyonel giysiler giyin.
    • Kendine güven ve dolaşma. Görüşmeci sizinle ilgili daha fazla bilgi edinmek ister ancak konuyla ilgili olarak kalmalısınız.
    • Daha sonra bir teşekkür mektubu yazın.Bu, işverenin gözünde size iyi bir imaj verecektir ve özenli olduğunuzu gösterecektir.



  7. Çalışmaya başla. İşi aldıktan sonra, kendinizi bir finansal analist olarak düşünebilirsiniz.

4. Bölüm CFA (Chartered Financial Analyst) Sertifikalandırma



  1. Bir lisans derecesi alın. Bir lisans derecesine sahip olmanız veya sertifika almak için son yılda olmanız gerekir.



  2. 4 yıl çalışın. Sertifika alabilmek için bu alanda 4 yıllık bir deneyime sahip olmalısınız.



  3. Sınava girmeyi planlayın. Bunun için çalışmalı ve üç sınavı geçmelisin: seviye 1, 2 ve 3.



  4. Testlere hazırlanın. Seviye 2 ve 3, haziran ayında bir cumartesi günü sunulmaktadır. Seviye 1 aynı Cumartesi ve Aralık ayında bir kez verilir. Bu sınavları sırayla geçmelisiniz. Böylece çalışma takviminizi bu testlere hazırlanmak için planlayabilirsiniz.
    • Her test zorlukta artar. Seviye 1, bazı analizlerle yatırım araçlarının temel bilgilerini kapsar. Seviye 2 daha fazla analiz gerektirir. 3. seviyede, soruları analiz etmek ve cevaplamak için tüm bilgileri toplamalısın.



  5. CFA çalışma oturumlarını kullanın. Bu çalışma oturumları, ilk oturum için bazı temel okumalar da dahil olmak üzere sınavları yazmanız gereken bilgileri size sunar.



  6. Testler için kayıt olun. Müfredatın e-kitabına erişmek için teste kayıt olabilirsiniz.



  7. Kitabı oku. Bu e-kitap, sınava girmeniz için size temel bilgileri sağlayacaktır.



  8. CFA sınavlarına girin. Sertifika almak için üç sınavın tümünü geçmelisiniz.
    • Sınavda başarısız olursan tekrar girebilirsin. Ancak, testler arasındaki sürenin uzunluğu göz önüne alındığında, başarısız olmanız durumunda sertifika almanız yıllar alabilir.



  9. Tarafından kurulan etik kurallarına uymaya söz ver. CFA Enstitüsü. Etik kuralları, dürüstlükle hareket etmek ve müşterinin ihtiyaçlarını kendinizin üstünde tutmak gibi bu alanda nasıl davranmanız gerektiğini belirtir.



  10. Seri 7 ve Seri 63 sınavlarını deneyin. Sınavları korkutucu bulursanız, Seri 7 ve Seri 63 sınavlarını Kaplan üzerinden deneyin. Çok fazla hazırlık yapmadan finansal ve yatırım koşullarını anladığınızı kanıtlayabilirsiniz.
    • Bu sınavı CFA sınavlarına hazırlık olarak da kullanabilirsiniz.

Bölüm 5 Kariyerinizi geliştirmek



  1. Yeteneklerini geliştirmeye devam et. Teknolojiyle güncel kalın ve daha iyi iletişim kurmayı öğrenin. İnsan yönetimi hakkında da bilgi sahibi olabilirsiniz. Becerilerinizi geliştirmek için seminerlere ve devam eden eğitim kurslarına katılabilirsiniz.



  2. Bir alanda uzmanlaşmak. Belirli bir uzmanlık seçerek, bu uzmanlığı gerçekten anlamak için zaman ayırabilirsiniz.
    • Örneğin, bir derecelendirme analisti olabilirsiniz. Derecelendirme analisti, şirketlerin borçlarını ödeyip ödeyemeyeceklerini değerlendirir.
    • Diğer bir uzmanlık ise risk analistidir. Risk analistleri portföyleri borsadaki dalgalanmalara karşı korur.



  3. Alanınızda ilerleme. Örneğin, portföy yöneticisi veya fon yöneticisi olabilirsiniz. Bir portföy yöneticisi olarak, şirketin nereye yatırım yapması gerektiğine karar verirsiniz. Ayrıca bu pozisyonda bir grup insanı da denetlersiniz. Benzer şekilde, bir fon yöneticisi olarak, büyük bir müşteri için para yatırırsınız.